Suç gelirleriyle mücadelede kimlik tespit eşiği yükseltildi

Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında yeni bir yönetmelik değişikliği yapıldı. Resmi Gazete'de yayımlanan düzenlemeyle, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespit eşiği 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltildi. Bu değişiklikle, düşük tutarlı işlemlerin incelenmesi yerine, kamu kaynaklarının risk barındıran şüpheli hareketlere yönlendirilmesi hedefleniyor. Yeni düzenlemeye göre, işlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin TL ve üzerinde olduğunda kimlik tespiti yapılacak. Ayrıca, elektronik transferlerde kimlik tespit sınırı 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıkarıldı. Ancak bankanın mobil uygulaması veya internet bankacılığı üzerinden 30 bin TL ve üzeri transferlerde, eğer kişi bankanın müşterisiyse kimlik tespiti istenmeyecek. Yeni kurallar, kısa mesajla gönderilen tek kullanımlık doğrulama işlemlerine de uygulanacak. Kullanılacak doğrulama yönteminin, işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.